課程框架

計劃的理財能力框架及財務能力要素是基於投資者及理財教育委員會(IFEC)的香港財務能力框架及芝加哥大學理財教育的研究。

能力

理財能力重點

心態

態度

消費時要抵擋朋輩壓力和宣傳資訊的影響
接納金錢在生活中的重要性，但卻不是快樂的唯一來源
明白成長型思維有助於實現目標
接受自己對於風險心態會影響自己的決定

動機

今天的儲蓄是為了將來的消費
勤奮能幫助個人達成目標，改善未來
意識到不同的生活環境可以賦予個人和社會未來改進的力量

能力

理財能力重點

知識及技能

金錢和銀行

認識香港常見不同形式的金錢，並描述它們的支付方式
使用硬幣及紙幣購買產品及服務，並準確計算找贖（現金結算）
以非現金形式購買產品及服務

收入和工作

探索為甚麼不同人有不同收入，及為甚麼收入可能隨著時間而改變

儲蓄和投資

描述存放在銀行的金錢如何賺取利息

開支和信貸

認識產品或服務的價值和價錢
比較不同購物渠道（包括網上購物）的好處和壞處
計算折扣
解釋為甚麼可能需要借貸以及借貸陷阱
解釋為甚麼要捐獻給慈善團體，包括金錢、時間及參與義務工作

消費者權利和責任

描述如何做一個負責任的消費者，及設立消費者保障制度的原因
描述消費者的基本權利

財務策劃

建立財務計劃以達到短期的個人目標
解釋收支預算的功能，並將金錢分配作不同用途

保障和風險

辨認可能導致個人財政損失的情況
認識網上購物的風險

能力

理財能力重點

決策能力

行為

只有在有償還能力的情況下方可借貸
購物時要抵抗對消費的慾望和誘惑
比較產品和價格，挑選最佳的購物選擇
訂立短期財務目標
分配金錢去達成不同的財務目標
記錄每星期的開支
進行理財決策
與家人、朋友和社區成員一起學習理財